El estado de cuenta
title: El estado de cuenta description: Lee la historia financiera completa de una unidad: cargos, pagos, crédito, saldo acumulado y el reporte descargable. audience: Super Admin, Property Manager
El estado de cuenta
El estado de cuenta es el único lugar que responde "cómo va esta unidad". Cada cargo, cada pago y cada movimiento de crédito de la unidad, en orden, con su saldo acumulado. Es la misma información que el propietario ve en su portal, así que puedes leérselo por teléfono renglón por renglón.
Ábrelo
En Cargos y pagos, encuentra cualquier movimiento de la unidad y selecciona Ver estado de cuenta. El encabezado Estado de cuenta de la unidad te confirma que estás en la unidad correcta.
Los cuatro totales
| Total | Qué significa |
|---|---|
| Total cargado | Todo lo cobrado a la unidad en el período filtrado. |
| Total pagado | Todo lo que la unidad pagó en el período. |
| Saldo abierto | Lo que la unidad debe en este momento: todo saldo de cargo sin pagar. |
| Crédito disponible | Pago de más esperando a que lo consuman cargos futuros. |
La tabla de movimientos
Cada renglón es un cargo o un pago, con su Período, Tipo, Vencimiento, Estado, Monto, lo Pagado, el Saldo y el Saldo acumulado después de ese movimiento. El crédito aparece con movimientos propios: Crédito disponible cuando se genera, Crédito aplicado cuando un cargo lo consume.
Filtra por tipo de cargo, estado, año y mes. El filtro de Fecha de movimiento sigue una sola regla: los cargos cuentan por su fecha de vencimiento, los pagos por su fecha de pago.
Descargar el reporte
Descargar reporte exporta los movimientos que muestran los filtros actuales, un renglón por movimiento, con el nombre de la propiedad, la unidad y el período en el archivo. Si los filtros no dejan nada, no hay qué descargar y el botón lo dice.
Ejemplo
La junta le pregunta a Laura por qué la unidad 902 muestra $1,750 de adeudo. Abre el estado de cuenta, filtra el año y lo lee: cargo de enero pagado, cargo de febrero Pagado parcial con $900 de saldo, cargo de marzo Vencido con $850, más dos renglones de Cargo por mora. La columna de saldo acumulado muestra exactamente cuándo empezó a crecer la deuda.
Preguntas frecuentes
Un propietario disputa un cargo. ¿Por dónde empiezo? En el estado de cuenta, con el número de recibo. Desde ahí revisas los conceptos del cargo, su vencimiento y qué pagos lo tocaron.
¿Por qué cargos y pagos se ordenan por fechas distintas? Un cargo importa cuando vence; un pago importa cuando llegó el dinero. El estado de cuenta usa la fecha relevante de cada movimiento, y lo dice debajo del filtro.
¿El estado de cuenta muestra las demás unidades del mismo propietario? No. El estado de cuenta es por unidad. Un propietario con tres unidades tiene tres estados de cuenta.